Le rapprochement bancaire
Importez un relevé bancaire, rapprochez-le automatiquement de vos comptes, résolvez les écarts et clôturez le rapprochement en confiance.
De quoi il s’agit
Le rapprochement bancaire est l’habitude de prouver que vos comptes concordent avec votre banque. Vous prenez un relevé, vous l’alignez sur ce que vous avez saisi dans Qontab, et vous confirmez que les deux racontent la même histoire — mêmes mouvements, même solde de clôture. S’ils concordent, vos chiffres sont fiables ; sinon, l’écart est une transaction oubliée, dupliquée ou mal saisie.
C’est le contrôle le plus fiable en comptabilité de petite entreprise, car la banque est une source de vérité indépendante. Qontab le rend rapide en faisant la partie fastidieuse — le rapprochement — à votre place.
Comment Qontab rapproche
Chaque compte bancaire dans Qontab tient son propre journal d’écritures. Un rapprochement compare les lignes du relevé d’une période (ce que dit la banque) à vos écritures (ce que vous avez comptabilisé) et suit lesquelles sont rapprochées. Qontab les apparie par montant et date, fait ressortir ce qui reste, et ne vous laisse clôturer que lorsque le solde du relevé et le solde comptable concordent.
- Le rapprochement automatique apparie pour vous les lignes évidentes — même montant, date proche.
- Le rapprochement manuel gère le reste : paiements partiels, frais, virements crédités un autre jour.
- Annuler défait un appariement erroné sans toucher à l’écriture sous-jacente.
- Clôturer ferme le rapprochement une fois les soldes concordants.
Pas à pas
- Ouvrez le compte bancaire et importez le relevé (CSV). Qontab lit chaque ligne — date, montant, libellé.
- Lancez le rapprochement automatique. Les lignes appariées avec certitude sont marquées rapprochées ; le reste demeure ouvert.
- Pour chaque ligne ouverte, rapprochez-la à une écriture existante ou saisissez la transaction manquante (des frais bancaires, un intérêt crédité, un paiement non encore saisi).
- Lorsque chaque ligne est expliquée et que le solde du relevé est égal au solde comptable, clôturez le rapprochement.
Astuce
Gérer les écarts
Une ligne restante signifie presque toujours l’une de trois choses, chacune avec une correction nette :
- Écriture manquante — la banque l’affiche, pas vos comptes. Saisissez-la (un revenu ou une dépense) puis rapprochez.
- Doublon — vous l’avez saisie deux fois. Supprimez l’écriture en trop.
- Décalage — un virement parti d’un compte aujourd’hui et reçu demain. Rapprochez une fois les deux côtés crédités.
Si les soldes de clôture diffèrent encore une fois toutes les lignes rapprochées, l’écart vient d’un solde d’ouverture ou d’une écriture d’une période antérieure — repartez de la dernière date rapprochée et avancez.
Rapprocher avec l’IA (MCP)
Connecté à un assistant IA via le connecteur MCP de Qontab, le rapprochement tient en une phrase. L’outil composite import_bank_and_reconcile rapproche automatiquement un relevé et clôture le rapprochement si tout concorde — sinon il vous rend les lignes non rapprochées à résoudre (vous ou l’assistant) avec match_bank_transaction.
Demandez à votre assistant
FAQ
Que vérifie réellement le rapprochement bancaire ?
Que chaque ligne de votre relevé bancaire a une écriture correspondante dans vos comptes, et que le solde de clôture du relevé est égal au solde calculé par Qontab à partir de vos écritures. Toute ligne restante est un oubli — ou une double saisie.
Comment le rapprochement automatique décide-t-il des correspondances ?
Qontab apparie les lignes du relevé aux écritures par montant et proximité de date. Ce qu’il ne peut pas rapprocher avec certitude vous est laissé en rapprochement manuel : il ne devine jamais en silence.
Puis-je rapprocher un compte bancaire en devise étrangère ?
Oui. Chaque compte bancaire a sa propre devise ; le rapprochement se fait dans cette devise, tandis que vos rapports consolident tout dans votre devise de base à l’aide des taux de change enregistrés.