Les transactions récurrentes

Automatisez les revenus, dépenses et virements répétitifs grâce à des modèles qui génèrent les écritures selon un calendrier.

De quoi il s’agit

Une transaction récurrente est un modèle que Qontab utilise pour créer la même écriture encore et encore selon un calendrier — votre loyer mensuel, un abonnement trimestriel, le virement permanent qui transfère la trésorerie entre deux comptes. Vous le définissez une fois : le type, le montant, les comptes et la fréquence de répétition. Ensuite, Qontab génère l’écriture à chaque échéance et la comptabilise automatiquement au grand livre, pour qu’un coût ou un revenu prévisible ne dépende jamais de quelqu’un qui penserait à le saisir.

C’est la différence entre une comptabilité qui dérive et une comptabilité qui se tient toute seule pour la partie routinière. Les modèles couvrent revenus, dépenses et virements — les trois mouvements qui se répètent le plus souvent à un rythme fixe.

Ce que contient un modèle

Chaque modèle porte tout le nécessaire pour bâtir l’écriture sans saisie supplémentaire. Configurez-le comme une transaction ponctuelle, mais avec une fréquence au lieu d’une date unique :

• Type — revenu, dépense ou virement. Cela détermine quels deux comptes l’écriture générée débite et crédite.
• Montant et devise — un chiffre fixe dans la devise de votre choix (roupie mauricienne par défaut).
• Compte bancaire — le compte par lequel l’argent transite ; pour un virement, vous choisissez aussi le compte de destination.
• Catégorie — le compte de revenu ou de dépense à imputer (obligatoire pour les modèles de revenu et de dépense).
• Contact — un fournisseur ou un client optionnel à associer à chaque écriture générée.
• Calendrier — une fréquence, une date de début et une date de fin facultative.

Le montant est figé sur le modèle : les transactions récurrentes conviennent donc aux paiements prévisibles et constants. Pour une facture qui varie d’une période à l’autre, générez l’écriture puis modifiez cette seule comptabilisation — le modèle conserve son propre chiffre pour la fois suivante.

Fréquences et planification

Choisissez parmi cinq rythmes : quotidien, hebdomadaire, mensuel, trimestriel et annuel. La date de début fixe la première occurrence ; après chacune, Qontab avance la prochaine échéance de l’intervalle choisi.

• Sécurité fin de mois — un modèle mensuel ou plus long s’ancre sur son jour de début et se ramène au dernier jour des mois plus courts. Démarrez le 31 et il tombe le 28/29 février, puis revient au 31 — il ne dérive jamais durablement.
• Date de fin — facultative. Dès que la prochaine occurrence la dépasserait, le modèle se désactive ; laissez-la vide pour répéter indéfiniment.

Générer les écritures

La génération peut se faire de trois façons, chacune produisant une transaction comptabilisée ordinaire que vous retrouvez dans votre liste de transactions :

1. Automatiquement — un balayage quotidien génère chaque modèle dont l’échéance est arrivée, sur l’ensemble du compte, sans aucune action de votre part.
2. Traiter toutes les échéances — un seul bouton génère d’un coup tous les modèles actuellement dus, pour rattraper à la demande.
3. Générer maintenant — déclenchez un modèle précis avant son échéance lorsque vous avez besoin de cette écriture en avance.

Après chaque génération, Qontab avance la prochaine échéance du modèle et enregistre la date de sa dernière génération, pour que vous voyiez toujours ce qui arrive. La vue à venir liste les modèles dus dans les prochains jours — un court calendrier de ce que vos comptes s’apprêtent à faire.

Les récurrences avec l’IA (MCP)

Via le connecteur MCP de Qontab, un assistant IA gère les modèles récurrents en langage naturel. Utilisez create_recurring pour en créer un, update_recurring pour en changer le montant ou le rythme, get_recurring et list_upcoming_recurring pour inspecter ce qui est planifié, generate_recurring pour déclencher la prochaine écriture à la demande, et delete_recurring pour l’arrêter.

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