Budgets et prévisions

Définissez des lignes de budget mensuelles par compte ou par projet et suivez le budget par rapport au réalisé tout au long de l’année.

De quoi il s’agit

Un budget dans Qontab est un plan pour l’année exprimé dans la même langue que vos comptes : un montant cible mensuel pour chaque compte du plan comptable que vous choisissez de piloter. Au fil de l’année, Qontab compare ce plan à ce que vous avez réellement comptabilisé — compte par compte, mois par mois — pour voir précisément où vous êtes en avance, en retard ou dans la cible. Le grand livre devient un outil de gestion tourné vers l’avenir plutôt qu’un simple historique.

Vous ne budgétez pas chaque compte — seulement ceux qui comptent pour la décision du moment : chiffre d’affaires, salaires, marketing, loyer, honoraires. Tout ce que vous laissez vide n’apparaît tout simplement pas dans la comparaison.

Comment se construit un budget

Un budget est un conteneur nommé rattaché à un exercice. Il contient des lignes de budget, et chaque ligne est une case d’une grille : un compte, un mois (1 à 12) et un montant prévu. Budgétez un même compte sur toute l’année et vous obtenez douze lignes ; budgétez cinq comptes et vous remplissez autant de cases mensuelles que nécessaire.

• Par compte — les lignes sont indexées sur votre plan comptable, si bien qu’un budget parle dans les comptes mêmes qu’utilise déjà votre compte de résultat.
• Par mois — un montant prévu distinct pour chacun des douze mois, pour intégrer la saisonnalité au lieu de la lisser.
• Modifiable à tout moment — les lignes sont en upsert : ré-enregistrer un couple compte/mois écrase le montant précédent ; rien n’est dupliqué.
• Un ou plusieurs budgets — gardez une version prudente et une version ambitieuse côte à côte, ou un budget neuf par exercice.

Budget vs réel

Tout l’intérêt d’un budget est la comparaison. Vous choisissez une période et Qontab produit un rapport budget vs réel agrégé par compte :

• Budget — la somme des montants prévus pour les mois compris dans la période.
• Réel — le net des débits et crédits en devise de base imputés à ce compte sur la période. Seules les écritures comptabilisées comptent : les brouillons ne faussent jamais l’image.
• Écart — réel moins budget — ainsi qu’un pourcentage d’écart, pour chaque compte et pour le total en bas de rapport.

Comme le réel est pris dans votre devise de base, un budget se lit clairement même lorsque les transactions sous-jacentes étaient en plusieurs devises — les taux de change enregistrés ont déjà fait la conversion.

Pas à pas

1. Créez un budget et nommez-le, en le rattachant à l’exercice que vous planifiez.
2. Pour chaque compte à piloter, saisissez un montant prévu par mois. Ré-enregistrer un mois l’écrase, pour affiner à mesure que les plans se précisent.
3. Lancez le budget vs réel sur une période — un mois, un trimestre, le cumul de l’année.
4. Lisez l’écart et son pourcentage par compte, puis agissez : rognez un dépassement, relancez la ligne de revenu en retard, ou révisez le plan si les hypothèses ont changé.

Les budgets avec l’IA (MCP)

Via le connecteur MCP de Qontab, un assistant IA peut construire et interroger vos budgets en langage naturel. Les outils de budget sont de niveau Enterprise en MCP : list_budgets et get_budget lisent vos plans, create_budget et update_budget gèrent le conteneur, upsert_budget_lines écrit les montants mensuels, delete_budget en supprime un, et get_budget_vs_actual renvoie la même comparaison par compte que celle lue à l’écran — prête à être résumée par l’assistant.

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